Уголовная ответственность за создание пирамиды |Право всем

В этой статье:

Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса

Когда проявляется финансовая пирамида — статья Уголовного кодекса позволяет квалифицировать все действия верно. Ответственность ждет каждого, кто решит преступить закон. При этом важно выделить признаки и основные проявления ее деятельности, а также перечень всех лиц, привлекаемых к ответственности по указанной диспозиции.

Принципы деятельности

Если обратить на внешнее проявление финансовой пирамиды, можно сказать, что она ничем не отличается от коммерческой деятельности.

После привлечения определенных сумм денег, они способны заплатить доход своим клиентам.

Основная особенность заключается в том, что данные средства выделяются не из дохода предприятия в результате экономической деятельности, а из привлеченных средств.

Это в какой-то степени напоминает банковскую деятельность. Здесь основные начала проявляются в возмездности привлечения средств, установленных сроков и возврата. Но и тут государство принимает меры для разделения этих на первый взгляд субъекта. Для банков предусмотрены дополнительные требования, как например, в виде размера уставного фонда.

Законодательно планируется внести определенные корректировки в статьи УК, добавив непосредственно финансовую пирамиду в качестве диспозиции. При этом дается и понятие ее.

В финансовую пирамиду следует включать не только юридических лиц, но и объединения физлиц. Их основная цель функционирования – привлечение средств на постоянной основе. При этом они обещают выгоду в результате такого вклада. Но очень тяжело это реализовать в действительности по одной причине – выплаты производятся из тех сумм, которые получаются от иных вкладчиков.

Дополнительно может предусматриваться ответственность в зависимости от размера ущерба, который может быть крупным или особо крупным и составлять 3 и 10 млн. соответственно. Но это все в планах и не факт, что будет реализовано в нормативных документах.

Признаки существования

Финансовые пирамиды очень легко выявляются органы правоохранения. Для этого им принято отождествлять следующие основные признаки:

Распространение рекламной информации о получении дополнительных сумм к вкладу, которые в процентном соотношении заметно превышают все имеющие в стране по отношению к заимствованию.
Нет точной информации об осуществляющей деятельность компании. Это, например, относится к ИНН.
Не смотря на огромный по рыночным меркам доход, представители пирамид утверждают об отсутствии любых рисков потерять вложенные средства.
По причине постоянного притока клиентов, каждому вложившему будет произведена соответствующая выплата, которая была обещана на первоначальном этапе.
Принять участие может каждый, даже с незначительным первоначальным вкладом.

Подробная схема преступной деятельности будет отражена в итоговом приговоре суда. Ведь к этому моменту будут исследованы все события и мероприятия по делу.

Определение в странах мира

Понятие «финансовой» пирамиды имеет отражение и в иных нормативных документах стран мира. В истории особо известны пирамиды «МММ» в России, а также Ч.

Понци, который отнесен к мировой известности и первооткрывателем в данном направлении.

Если здесь происходил обман вкладчиков в виде покупки марок с почты, после реализации которых в разных странах мира, получалась прибыль, то в «МММ» это было объявлено коммерческой тайной.

Уголовной ответственности подлежат лица за создание и руководство финансовыми пирамидами в Германии, Англии или США. Законодательство штатов Америки имеет прямое определение данного понятие и отображение в статьях УК. В остальных случаях и иных странах мира ее принято называть «игрой» или «игрой по цепочке».

Последствия пирамида несет не только с точки зрения отношений в обществе, но и для государства в целом, для его экономики. Так происходит, например, в Великобритании, где имеется кризис на фондовом рынке. К тому же такие преступные действия принято относить к числу особо тяжких, предусматривающие соответствующие меры реагирования со стороны государства.

По любым вопросам вы можете получить бесплатную юридическую консультацию по телефону.

Кого привлекают

Самый основной субъект преступного поведения – руководитель организации, которая занимается данным видом деятельности вопреки интересам общества, получая от этого финансовое обогащение. Достаточным будет привести достаточные доводы для этого, доказав полностью виновность такого лица. Для этого и предусмотрено судебное разбирательство.

Учредитель фирмы может одновременно выступать в качестве организатора, подстрекателя, непосредственного исполнителя или соучастника. Все будет в полной мере зависеть от его роли в процессе осуществления такой деятельности. Присутствовать может и предварительный сговор все участников предприятия.

Каждый из таких участников будет нести установленную законодательством ответственность. Для квалификации преступного деяния принято брать статью 172.2 УК РФ, так как непосредственного указания на существование финансовой пирамиды в настоящее время не имеется.

Но вероятнее всего возникнет новая статья в уголовном законе, относящаяся к финансовой пирамиде.

Предусмотренная ответственность

К виновным по ст. 172.2 можно привлекать только действительно совершивших противоправные деяния. Их причастность должна доказываться в установленном порядке, что выливается в вынесение обвинительного приговора. Во время судебного заседания может выбираться следующий вид воздействия со стороны госорганов правосудия:

Штрафные санкции до 1 млн. руб. Они могут заменяться на размер зарплаты виновного за временной отрезок до 2-х лет. Сюда можно отнести и иной вид дохода.
Принудительные работы. Для этого возможен выбор срока до 4-х лет.
Лишение свободы. Срок аналогичен предыдущему.

В качестве дополнительного реагирования к виновному применяется и ограничение свободы. Но всегда все будет зависеть от определенных обстоятельств по материалам дела.

Существует и квалифицирующий признак, заметно влияющий на общественную опасность, следовательно, меру воздействия. Это относится к особо крупному размеру.

При установлении таких обстоятельств по отношению виновного лица вершится правосудие и может быть несколько жесткое наказание. Меры воздействия ничем не отличаются от отраженных в первой части, но размер и сроки увеличены.

Штраф в максимальном отображении зафиксирован на уровне 1.5 млн., а принудительные работы вместе с реальным сроком могут выбираться до 5 или 6 лет соответственно.

В 2016 году было внесено изменение и в КоАП. Добавлена новая статья 14.62.

согласно ей даже физические лица будут нести ответственность по установленному законодательству, согласно которой в качестве меры реагирования избирается штрафная санкция до 50 тыс. руб.

Если в это качестве выступает юрлицо, им придется заплатить гораздо больше – 1 млн. рублей, то есть аналогичное наказание, как и по УК РФ. Несколько меньшая ответственность грозит должностным лицам – 100 тыс. руб.

Практическая деятельность

Не смотря на новинки в уголовном законодательстве относительно финансовых пирамид, уже сложилась некоторая судебная практика рассмотрения такой категории дел. Стоит также отметить сложность в процессе доказывания такой деятельности, так как сама статья имеет диспозицию в виде организации ее по получению средств, а равно иного имущества.

Так, в Самаре рассматривалось уголовное дело по отношению к руководителю предприятия ООО «КПК», где аббревиатура расшифровывается, как кредитно-потребительская компания. Ее основная деятельность была направлена получать прибыль. При этом все участники «пирамиды» вводились в заблуждение.

Полученные денежные средства оформлялись на основании выдачи приходно-кассовых ордеров. Но на счет компании они не вносились, так же, как и не проходили по кассе. Именно в таком ключе происходило уклонение директора от производства оплаты налогов.

К тому же все средства не инвестировались никуда, не происходила закупка оборудования, сотрудники не получали зарплату (по документам).

На первых шагах все получали действительно хорошие денежные средства, вкладывали вновь. Но продолжаться это долго не могло. Спустя какое-то время директор самостоятельно распорядился имеющимися денежными средствами и не произвел оплату вкладчикам.

Виновность лица была доказана в ходе судебного разбирательства. Ему вменена ч.2, так как размер ущерба относился к особо крупному. В качестве меры воздействия со стороны государства была избрано лишение свободы сроком 3 года. Дополнительно к этому были удовлетворены все иски, поступившие от пострадавших в результате преступной деятельности.

Новшества в ответственности

В случае появления новой статьи 172.1 в УК РФ, несколько иначе будет квалифицироваться деятельность виновных лиц в создании финансовых пирамид. Здесь уже будет выделено 3 части, согласно которых несколько изменятся меры наказания.

Так, по 1-й части уменьшиться размер штрафных санкций, а вот лишение свободы станет более суровым. При вершении правосудия может максимально быть избрано помещение за решетку на 5 лет.

В качестве квалифицирующих признаков здесь выступает значительный вред иным лицам, наряду с крупным размером. Здесь лишение свободы увеличено до 6 лет, а в качестве дополнительного, как и основного, может избираться штраф.

Особо крупный размер или тяжкие последствия при наличии неосторожности будут считаться особо квалифицирующими, что естественно увеличит и возможные меры воздействия на виновное лицо. В качестве основного наказания исключен штраф. Он будет использоваться вместе с помещением за решетку до 10 лет. Именно таким образом видится уголовная ответственность для правоприменителей.

Напоминаем, что вы всегда можете получить юридическую консультацию по телефону бесплатно.

ПОМОГЛА ЛИ ВАМ БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА?

Источник: http://konsultiruet-yurist.ru/ugolovnoe/finansovaya-piramida-statya-ugolovnogo-kodeksa.html

Что говорится в законе о финансовых пирамидах?

Одним из легких способов заработать, как считают многие граждане, является организация или вложение денег в финансовую пирамиду.

Действительно, ведь все слышали про МММ, но, тем не менее, каждый год появляются новые способы организации подобного рода бизнеса, а люди все также продолжают нести туда свои деньги.

Но насколько это законно? И существует ли вообще закон о финансовых пирамидах? Рассмотрим подробнее, что говорится в официальных государственных документах о бизнесе подобного рода.

Статья Уголовного кодекса о финансовых пирамидах

Как ни странно, но финансовые пирамиды стали запрещены в России совсем недавно.

Правоведы связывают подобные изменения в законодательстве с тем, что именно в недавнее время такого рода мошеннических схем стало чересчур много, чуть ли не каждый мог организовать структуру, которая основывалась бы на привлечении новых вкладчиков, за счет которых совершались бы выплаты самым первым.

Итак, в 2016 году были внесены изменения в Уголовный кодекс. Появилась статья 172.2, в которой предусмотрена ответственность за финансовую пирамиду, как за ее создание, так и за рекламу и любое привлечение людей.

В законе говорится о том, что любая деятельность, связанная с привлечением вкладов частных лиц, а затем выплат из этих вкладов денег первым вступившим лицам, будет уголовно наказуема, если при этом организация не занимается инвестиционной или любой другой предпринимательской деятельностью, которая могла бы обеспечить доходность по этим вкладам.

Предусмотрено несколько видов наказаний:

Штраф. Равен размеру зарплаты или любого другого дохода осужденного за два года.
Принудительные работы. Максимальный срок принудительных работ – четыре года.
Лишение свободы. Также на четыре года с ограничением свободы на срок до одного года, либо без ограничения.

Также в статье отмечено то, что если данное деяние совершено в особо крупном размере, то наказание усиливается, увеличивается его срок и размер штрафа.

Поэтому, прежде чем организовать нечто подобное, теперь стоит как следует подумать, ведь если поймают, то грозит уголовная ответственность.

Предполагается, что данный закон поможет полностью избавиться от множества видов мошенничества в сфере вкладов и инвестиций.

Смотрите видео о сроках за финансовые пирамиды.

Финансовая пирамида: наказание

Для того, чтобы понять, почему закон так жесток с любым, кто занимается подобной деятельность, нужно понимать, как работает финансовая пирамида, и в чем ее смысл.

Если объяснять совсем кратко, не вдаваясь в детали, то это явно мошеннический бизнес, направленный на обогащение его организатора.

Как правило, через определенный промежуток времени, этот бизнес начинает рушиться, а ее создатель присваивает себе все деньги и скрывается.

Также предусмотрено административное наказание для тех, кто был связан с подобного рода деятельностью, но не совершал ничего уголовно наказуемого. Ответственность в этом случае зависит от того, кем является человек, совершивший проступок:

Физическое лицо. Штраф от 5 до 50 тысяч рублей.
Должностное лицо. Штраф от 20 до 100 тысяч рублей.
Юридическое лицо. Штраф от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.

Важно отметить и то, что наказание за финансовую пирамиду не распространяется на ее участников, то есть на тех, кто являлся вкладчиком. За создание финансовой пирамиды предусмотрена уголовная ответственность лишь для ее организаторов. Причем не только за создание, но и за любую рекламу и убеждение людей в том, что это действительно выгодно.

Почему финансовая пирамида — это плохо?

Следует понимать, что законодательство классифицирует финансовую пирамиду не как особо тяжкое деяние, но, тем не менее, за нее возможно получить реальный тюремный срок. Почему так происходит?

Читайте о том, что такое внутридневная краткосрочная торговля.
А также о том, как попасть на госслужбу.

Во-первых, человек, который занимается данной деятельностью, изначально прекрасно понимает, что большинство людей, которых он привлечет, не получат ничего, только потеряют свои сбережения.

Можно бесконечно долго говорить о том, что может быть выгодной даже финансовая пирамида, список вкладчиков пополняется постоянно, о том, что это более чем безопасно.

Но статья о финансовых пирамидах появилась в законе не просто так.

Дело в том, что, привлекая деньги подобным образом, организатор осознает, что рано или поздно люди перестанут вступать, перестанут делать вклады. Тогда свои сбережения гарантированно потеряют остальные. Но, осознавая это, организатор никак не уведомляет об этом вкладчиков, напротив, как правило, он готовит заранее запасной вариант.

Во-вторых, если знать, что такое финансовая пирамида, ее признаки сразу бросаются в глаза. Мошенничество такого рода может процветать лишь благодаря абсолютной неграмотности населения в экономическом плане, а также желанию заработать, не делая ничего.

Важно не только обеспечить людей законодательной защитой, но также способствовать проведению различных образовательных курсов, направленных на формирование знаний в области экономики и финансов.

Только в таком случае перестанут появляться новые обманутые вкладчики.

Безусловно, закрыв подобную дыру в законе, государство позаботилось о своих гражданах. Но ведь те люди, которые и раньше занимались мошенничеством, теперь будут просто маскировать его под какой-либо другой вид бизнеса.

Наиболее распространенные схемы укрытия финансовых пирамид подразумевают их переквалификацию в другого рода организации:

инвестиционные фонды;
кредитные учреждения;
союзы вкладчиков;
сетевой маркетинг.

Под всеми вышеперечисленными общественными институтами можно скрыть финансовую пирамиду. Поэтому, прежде чем делать какой-либо вклад, нужно убедиться в надежности финансового учреждения и как следует разобраться в том, чем именно оно занимается, ознакомиться с его отчетными документами.

Не стоит обращать внимание лишь на яркую рекламу, ведь во времена МММ также велась активная рекламная кампания по телевидению, и, как видно, это совершенно не является гарантом добросовестности организации.

Источник: https://www.rutvet.ru/chto-govoritsya-v-zakone-o-finansovyh-piramidah-10989.html

Финансовая пирамида: статья Уголовного кодекса, ответственность и признаки

В наше время финансовые пирамиды стали своеобразной заменой запрещенному игорному бизнесу. Каждый желает заработать легким путем, при этом ощутив риск и азарт.

Законодатель запрещает создание финансовых пирамид, но статьи, которая четко бы отражала этот запрет в УК РФ, нет.

Соответственно, потерпевшим от рук мошенников остается надеяться на личную осторожность, финансовую грамоту и другие обстоятельства, которые позволят квалифицировать действия злоумышленников, как мошенничество.

Иногда вменяется 172 статья Уголовного кодекса за финансовую пирамиду, ведь это тоже своего рода организованная деятельность по привлечению денежных средств с физических и юридических лиц.

Понятие и признаки пирамиды

Финансовая пирамида в УК РФ – это один из способов мошенничества, который подразумевает выманивание денег с широкого круга людей.

На начальном этапе доход вкладчикам обеспечивается за счет постоянного привлечения новых участников. То есть, так называемые дивиденды, первые вкладчики получают за счет последующих взносов новых адептов.

Действие пирамиды может продолжаться бесконечно, пока будут привлекаться новые участники.

Истинный источник выплаты при этом является малозначимым, организатору не нужно вкладывать большую сумму, достаточно несколько раз выплатить дивиденды первым вкладчикам. Участникам пирамиды всегда обещается высокая доходность при взносе средств, но на самом деле поддерживать эту доходность длительное время невозможно.

Обещание организатора данной махинации выполнить свои обязанности (приумножить взнос) является заведомо невыполнимым. Все денежные средства, вложенные в пирамиды, не участвуют в государственной экономике и не инвестируются ни в какой бизнес, они вращаются внутри организации, поэтому прибыль могут приносить исключительно организатору.

В какой-то мере финансовая пирамида напоминает банковскую деятельность, ведь целью деятельности есть возмездное привлечение средств и установление сроков их возврата, но для банков государство определяет дополнительные требования, такие, к примеру, как установочной фонд.

Именно за его счет в экстренном случае могут быть компенсированы убытки вкладчикам.

Что касается пирамидального мошенничества, то его суть сводится к постоянному обороту средств от основания к верхушке, но к последним вкладчикам деньги в большинстве случаев так и не возвращаются.

Как распознать мошенническую схему

Самое простое, что должно насторожить даже человека без экономического образования, это то, что некоторые компании не хотят подписывать договор о взносе, и не обязуются ничем перед вкладчиком.

Иногда мошенники даже идут на уловку, они составляют договор, в котором мелким шрифтом указывают, что возврат денег не проводится даже при невыполнении организацией обязанностей перед вкладчиком.

Существует ряд признаков, которые позволяют отличить мошенническую схему от законной коммерческой деятельности:

Распространение организатором в средствах массовой информации и другими путями рекламы о получении больших процентов за денежный вклад в систему. Насторожить должен завышенный процент по выплатам, он всегда будет выше процентных ставок в стране по отношению к заимствованию.
Нет четкого определения того, каким именно родом деятельности занимается компания.
Организаторы всегда убеждают, что нет никаких рисков, несмотря на огромную по рыночным меркам, прибыль. Необходимо понимать, что гарантия больших доходов без всякого риска противоречит законодательству, так не бывает, особенно при том факте, что компания не имеет четкого определения рода деятельности.
Каждому вкладчику на первом этапе гарантируется соответствующая выплата за взнос. Подобное уже говорит о том, что в дальнейшем никаких выплат вкладчик получать не будет.
Принять участие может каждый человек вне зависимости от того, какой по размеру первоначальный взнос он сделает. Этот момент говорит о том, что организаторам все равно, с кого сдирать деньги с богатых вкладчиков или с простых граждан, которые понадеявшись на быстрое обогащение, отнесли последние сбережения.

Тех, кто решает вступать в схему, должна также насторожить недавняя регистрация юридического лица, это можно определить, попросив соответствующую документацию.

Нередко учредитель схемы является руководителем других юридических лиц, это достаточно просто проверить в Едином государственном реестре юридических лиц.

Учредитель имеет под собой множество других меньших компаний, через которые он потом будет отмывать вырученные деньги или под видом новых вкладчиков делать взносы.

Конечно же, организаторы схемы не имеют соответствующих лицензий на организацию деятельности компании, привлекающей денежные средства. Если участник попросит бухгалтерский отчет с информацией о доходах за последнее время, он ее не получит, так как их, по сути, нет, вращаются одни и те же денежные средства.

Механизм действия

Организация финансовой пирамиды постоянно меняется, с каждым годом появляются новые способы развести добропорядочных граждан на деньги, но всегда прослеживается некая цепочка между новыми адептами и развитием схемы.

Работает схема пока не иссякнет денежный ресурс – поступление новых вкладчиков.

Нередко организаторы пирамиды привлекают к рекламным акциям известных исполнителей и актеров, чтобы люди решительней несли свои деньги в «кассу», ведь если не побоялась звезда, чего им бояться.

Важно помнить, не так страшна сама финансовая пирамида, как результаты ее деятельности – потеря денежных средств всеми вкладчиками.

Существует несколько этапов развития пирамид:

Широкая рекламная акция с обещанием большой прибыли.
Выполнение своих обязательств перед первыми клиентами.
Привлечение новых вкладчиков за счет рекламы и работы первых вкладчиков.
Увеличение стоимости первоначального вклада.
Постепенное прекращение выплаты, осуществляется оно путем уведомления о низком количестве новых адептов или новостью о том, что дела у компании ухудшились.
Крах организации, полное прекращение выплаты.

Согласно статистическим данным, жизнь пирамиды продолжается не больше двух лет. За это время организатор и его подельники успевают обогатиться, в то время как остальные вкладчики остаются ни с чем.

Количество потерпевших по делу может быть огромным, при этом возможность вернуть деньги отсутствует. Разработчики мошеннических схем всегда высокоинтеллектуальные люди с экономическим или юридическим образованием. Они наперед просчитывают пути отхода и перевода денег. Правоохранительным органам в результате аферы найти украденные миллионы не представляется возможным.

Существует несколько разновидностей финансовых пирамид, которые пресекались правоохранительными органами.

Одни из них вовсе не скрывают тот факт, что являются финансовыми пирамидами, а другие напротив, прикрывают себя выдуманной филией банковского учреждения.

Последние организации выдают кредиты на приобретение земельных участков, авто или недвижимости под высокий процент. Нацелена данная афера на людей, получивших отказ в остальных банках, или которым срочно нужно получить средства.

Таким образом, вы, получив кредит в 5 тысяч, вынуждены будете оплатить 20, но доходит до заемщика это уже слишком поздно. Есть и другие махинации, которые, наоборот, обещают вкладчику полностью погасить его задолженность в банке за небольшой процент, но на самом деле процент получается достаточно высоким.

Суть всех видов финансовых схем в том, что они помогают гражданам быстро решить любые проблемы с деньгами на выгодных условиях, но следует помнить, что бесплатный сыр только в мышеловке. Ни одна фирма не будет работать себе в ущерб.

Уголовная ответственность

Уголовная ответственность за финансовые пирамиды предусмотрена по двум статьям.

Если будет доказан факт мошенничества, виновный понесет наказание в виде обязательных работ до 480 часов, работ исправительного и принудительного характера на время до 5 лет. Может быть назначен штраф до 1 млн.

рублей или арест до 4 месяцев. Лишение и ограничение свободы сроком до 6 лет назначается, если имел место крупный убыток от махинации.

Уголовный кодекс РФ предусматривает ответственность и по статье 172 ч. 2. Она регламентирует санкцию в виде лишения свободы или принудительных работ до 4 лет, а также выплаты штрафа до 1,5 млн. рублей.

Для привлечения к ответственности злоумышленников используются не только нормы УК, порой, наказание предусмотрено Административным кодексом по ст. 14.62.

По ней можно привлечь к выплате штрафа за деятельность, связанную с привлечением новых вкладчиков пирамиды, то есть наказать организатора возможно за любую рекламную кампанию, которая подразумевает денежные вложения по незарегистрированным схемам.

Еще десяток лет назад правоохранительные органы могли наказать злоумышленников только после того, как граждане получили ущерб, то есть стали жертвами махинации. На сегодняшний день существует множество новых способов предупреждения и пресечения финансовых пирамид на ранних стадиях.

Конечно, неоценимую роль в предотвращении финансовых махинаций играет и бдительность самих граждан.

Для того чтобы полностью искоренить аферистов и махинации с финансами простых людей, необходимо подать заявление в правоохранительные органы, если вам известна какая-либо информация о пирамидальных схемах.

Источник: https://yurister.ru/ugolovnyy-kodeks/finansovaya-piramida-statya-ugolovnogo-kodeksa.html

Уголовная ответственность за финансовые пирамиды по УК РФ

Финансовая пирамида УК РФ подразумевает под собой мошенничество, направленное на хищение денег большого круга людей, но определение этого понятия в Уголовном кодексе отсутствует.

Уголовная ответственность за финансовые пирамиды наступает сразу после создания мошеннической схемы.Хотя в законодательстве нашего государства и многих других стран, отсутствует определение финансовой пирамиды.

Судебная практика использует сложившиеся правовые механизмы для привлечения к ответственности мошенников, выкачивающих деньги рядовых граждан.

Понятие и признаки финансовых пирамид

Понятие «финансовая пирамида» подразумевает под собой организацию, осуществляющую сбор денежных средств граждан и проводящую выплаты на основе поступлений от других её участников. Вложенные деньги не инвестируются ни в одну из реальных сфер бизнеса, не вкладываются в предпринимательские проекты, не участвуют в реальной экономике.

Соответственно, суть пирамидальной схемы сводится к простому перемещению денежных потоков от её основания к верхушке и обогащения небольшой части участников (организаторы, иногда самые первые вкладчики).

Признаки, отличающие мошенников от добросовестных компаний:

Недавняя регистрация юр.лица.
Учредитель, если информация о нём вообще имеется, является руководителем и при этом учредителем многих других юридических лиц.Информацию об этом можно узнать в базе СПАРК Интерфакс или найти сведения в Едином государственном реестре юр. лиц(ЕГЮРЛ).
Информация об источниках (помимо получения средств рядовых инвесторов) дохода организации крайне расплывчата, не конкретна.
Организаторы не имеют необходимой лицензии, разрешающей операции по привлечению денег.
Гарантия получения высокого дохода.
Заключение целевого или простого договора финансирования (по договору возврат денег не происходит даже при невыполнении обязательств перед вкладчиком).
Невозможно получить у компании документы о работе с полученными доходами (информация о таких документах, как годовой баланс, любые отчёты или сведения не предоставляются).

Для определения мошеннической схемы важно руководствоваться одним основополагающим правилом: гарантия больших (любых) доходов противоречит законодательству. Никто не может гарантировать получение прибыли без риска. Особенно, если процесс получения доходов компанией неясен.

Механизм пирамид

Схема работы аферистов не меняется на протяжении нескольких веков.

При помощи рекламной кампании организаторы предприятия «по отъёму» денег обывателей привлекают к себе первых вкладчиков, обещая им практически фантастическую, гарантированную прибыль и выполняют обязательства, выплатив деньги этим первым клиентам за счёт получения взносов от новых привлечённых вкладчиков.

https://www.youtube.com/watch?v=izQqbkuXt_A

Получение прибыли по такой «цепочке» осуществляется ровно до тех пор, пока не заканчивается самый ценный ресурс – новые вклады. Когда поток из денег вкладчиков иссякает, люди перестают получать доход.

При этом «львиная доля» полученных денег оседает в карманах организаторов, расходующих их на собственные нужды.

Нередко аферисты платят взятки в размере нескольких миллионов рублей крупным чиновникам, пытаются привлечь их вступить в ряды своих вкладчиков на самых выгодных для них условиях.

Организаторы пирамидальных компаний не гнушаются грязными психологическими приёмами для привлечения новой клиентуры.

Привлекают знаменитостей для рекламных кампаний, используют созвучные с известными фирмаминазвания, а все разумные доводы против их деятельности ловкие менеджеры называют клеветой, прикрываясь специализированными, малопонятными терминами, рассказывая об эксклюзивных товарах или уникальных видах деятельности, в которые вкладывает деньги организация (без предоставления отчётности, разумеется).

Этапы пирамидальной схемы:

Привлечение первых инвесторов благодаря обещаниям высокого дохода (на этом этапе проводится рекламная кампания, убедительно рассказывающая о новом методе получения гарантированной прибыли).
Выполнение обязательств перед инвесторами (люди получают большой доход).
Привлечение новых вкладчиков (за счёт рекламной кампании и пула довольных клиентов, получивших прибыль).
Увеличение стоимости взносов (реальная стоимость ценных бумаг или продукта непомерно раздута), при этом продолжается выкачивание денежных средств граждан (пик деятельности).
Постепенное прекращение потока новых поступлений (спровоцировать спад можно чем угодно: отказом от крупной выплаты, новостьюо том, что дела у компании идут не очень ит.п).
Крах учреждения, полное прекращение выплат.

Важно помнить: не так опасна пирамида сама по себе, но результат её деятельности всегда катастрофа для огромного количества граждан, вкладывающих деньги в развитие очередного мыльного пузыря.

По оценкам экспертов «жизнь» такой организации от момента создания до финансового краха составляет около двух лет.

За это время некая группа людей обогащается, в то время как других вкладчиков настигает финансовая катастрофа, порой невиданной силы и масштаба, а вернуть деньги практически невозможно.

Отчисления аферистами не учитываются и найти украденные миллионы очень сложно.

Разновидности финансовых пирамид

Самую распространённую классификацию предоставил Центральный банк России ещё в 2015 году, когда, несмотря на горький опыт 90-х, по стране прокатилась очередная волна таких мошеннических схем:

«Классическая» модель. Организаторы не скрывают того, что компания представляет из себя финансовую пирамиду.
Выдача кредитов на приобретения земли, авто, квартир и других потребительских товаров, но на условиях гораздо выгоднее, по сравнению с остальными программами по кредитованию и ипотеке. Имеют низкую ставку, как правило, нацелены на людей, получивших отказ по получению кредита в других компаниях.
Микрофинансовые организации. Выдача денег под огромный процент. Обычно на такую удочку попадаются люди, которым срочно надо получить некую сумму. Суть в том, что за полученные, к примеру, 5 тысяч рублей, заплатить придётся все 20 тысяч или даже больше.
Организации, которые обещают погасить долги по кредиту или микрозайму. Компания «берёт на себя» долг за довольно высокий (порядка 30%) процент от общей суммы долга или кредита.
Профессионалы в мире продаж ценных бумаг готовы представлять интересы людей на биржевых рынках.

Суть всех пяти видов: заманчивые условия, помогающие быстро и просто решить вопрос с обогащением, получением денег, решением проблем по кредиту. Строительные компании, обманывающие дольщиков, закрытые клубы с возможностью вступить в них только «по блату» и за большие деньги – это тоже различные маски для пирамидальных афер.

Основной принцип рынка, о котором нужно помнить, оценивая ту или иную компанию – в мире экономики никто не работает в убыток себе, бесплатный сыр находится в мышеловке. Любой надежный банк предоставляет фиксированный процент по вкладам и он незначительно выше роста инфляции.

Новые правила борьбы с мошенниками

Раньше недостатком законодательных регуляторов было то, что наказать преступников можно было только после того, как люди потеряли значительную часть своих средств, а предотвратить действия на ранней стадии, когда пирамиду пытаются организовать, было невозможно. Ведь деньги люди отдавали мошенникам добровольно, часто подписывая документы, снимающие ответственность с аферистов-организаторов.

Хотя номинально сама подготовка к мошенническим действиям в крупном и/или особо крупном размере уголовно наказуема по ч.1, ст.30 Уголовного кодекса.Её применение было затруднено, существуют только единичные случаи её использования в судебной практике.

При этом для эффективной борьбы с такими видами мошеннических схем нужно было установить и определить их признаки на законодательном уровне, чему служит ст.172.2 УК РФ.

При этом данная норма также содержит ряд недостатков и неточностей, о которых важно помнить:

Уголовная ответственность предусматривается за организацию пирамиды.
Учитывает ли она руководство уже работающей пирамидальной организации.
Отсутствие определения «объёмов сопоставимости». По логике ст.172.2 ответственность наступает тогда, когда инвестиционная деятельность предприятием не ведется или отсутствует любая другая предпринимательская деятельность, связанная с вложенными деньгами граждан в объёме сопоставимом с объёмом привлечённых средств.

Сбор доказательной базы по ст. 172.

2 ориентирован на обоснование получения денег только от привлечения новых инвесторов, при этом необходимо доказать, что никаких других законных источников прибыли у компании нет.

Для решения законодательных противоречий с созданием финансовых пирамид по данной статье Уголовного кодекса необходимо оценить её действие на практике в течение некоторого времени и внести необходимые правки.

Неоценимую роль в предотвращении деятельности таких организаций будет играть бдительность, проявленная самими гражданами. Для борьбы с аферистами необходимо подать заявление в правоохранительные органы или направить известную информацию в интернет-приемную банка России. Любые документы, связанные с передачей денег, должны быть сохранены.

Источник: https://ugolovnoe.com/prestupleniya/ekonom/finansovaya-piramida

Уголовная ответственность за создание финансовой пирамиды

К РФ пополнился новой статьей, которая определяет наказание за организацию «финансовых пирамид». В нижней палате парламента РФ и Совете федерации законопроект был принят еще в марте 2018 года, а подписан президентом Владимиром Путиным только 24 октября 2018 года.

Глава государства Владимир Путин подтвердил своей подписью изменения в Уголовном кодексе, согласно которым организаторы «финансовых пирамид» понесут ужесточенное наказание. Эти изменения приняли в Госдуме 15 марта 2018 года, и одобрили Совфедом 23 марта 2018 года.

«Финансовые пирамиды» в большинстве своем позиционируют себя как инвестиционные фонды или различные коммерческие проекты. Сама суть мошеннических действий состоит в незаконном привлечении денег участников в якобы высокодоходные финансовые проекты, которые потом неожиданно рушатся. Мошенническая прибыль растет за счет новых вкладчиков.

Ранее организаторов фальшивых финансовых структур наказывали по статье «Мошенничество». Теперь для них выделена отдельная статья – 1722, которая регламентирует новое наказание.

Теперь за то, что организатор мошенническим путем привлечет средства в размере более 1,5 млн рублей, введены штрафные санкции, не превышающие 1 млн рублей, принудительные работы до 4 лет или тюрьму на такой же срок.

Если будет привлечено более 6 млн рублей, то наказание будет более жестким: в виде штрафа до 1,5 млн рублей, работ до 5 лет или тюремного заключения до 6 лет.

По данным МВД России, в 2014 году в России работали более 160 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, от противоправной деятельности которых пострадали более 9 тысяч граждан, а сумма причиненного ущерба составила 1,7 миллиона рублей. В связи с наличием уже причиненного ущерба было возбуждено более 200 уголовных дел по статье «мошенничество».